Cómo reducir los fraudes en banca y seguros con tecnología RPA

El único secreto para dar un giro de tuerca a la optimización y la productividad de tu empresa es pasar por la transformación digital, lo mires por donde lo mires. Y es que, para ganar una carrera, siempre hay que dar un primer paso y, en las entidades financieras y aseguradoras, se trata de revisar lo viejo (procesos, estructuras, metodologías) y atrevernos a dejar paso a lo nuevo (automatización). 

De nada te sirve saber que tu empresa necesita un cambio que comienza desde el área IT si no te sientas cara a cara con el problema y vences el miedo a innovar. En este artículo, profundizamos en cómo poner fin a posibles fraudes como phishing, suplantación de identidad o reclamaciones falsas para hacer que estos sectores fortalezcan sus procesos, protejan los intereses de sus clientes y mantengan la integridad de sus operaciones. 

Imaginar un mundo donde los procesos tediosos y propensos a errores forman parte del pasado, y donde la velocidad y la precisión son pilares de cada operación, es posible para aquellas empresas que deciden abrazar la tecnología con Robotic Process Automation (RPA).

Cómo prevenir fraudes en banca

La industria bancaria, motor del progreso financiero, se enfrenta a grandes desafíos en la prevención de fraudes. Los riesgos inherentes a las transacciones financieras exigen una vigilancia constante y una respuesta ágil ante posibles amenazas. En este contexto, la Automatización Robótica de Procesos (RPA) emerge como un escudo impenetrable contra el fraude bancario. Algunos de los más comunes son:

• Phishing y ataques de ingeniería social, donde los ciberdelincuentes utilizan técnicas para engañar a los usuarios y obtener información confidencial, como números de tarjetas de crédito, contraseñas bancarias o datos personales. Estos ataques ocurren a través de correos electrónicos fraudulentos, llamadas telefónicas o mensajes de texto.
  
  
• Fraude con tarjeta de crédito y débito, incluyen actividades como la clonación de tarjetas, el robo de información de tarjetas y el uso no autorizado de datos de los titulares de estas, causando pérdidas financieras a los titulares de tarjetas y a las instituciones financieras.
  
  
• Fraude de identidad, lo que implica el uso no autorizado de la información personal de individuos para cometer actividades fraudulentas, como la apertura de cuentas bancarias, la obtención de préstamos o la solicitud de tarjetas u otros servicios financieros. 

En este contexto, para prevenir fraudes en banca con RPA, se puede implementar una serie de medidas estratégicas que aprovechen las capacidades de esta tecnología:

1. Detección temprana de transacciones sospechosas. La RPA puede ser programa para monitorizar constantemente las transacciones financieras en busca de patrones o actividades inusuales que puedan indicar fraude.
   
   
2. Vigilancia continua de patrones de comportamiento. La RPA puede analizar grandes volúmenes de datos para identificar comportamientos que podrían índice actividades fraudulentas, mediante algoritmos avanzados.
   
   
3. Automatización de procesos de seguridad. Se pueden automatizar tareas relacionadas con la seguridad informática, como la gestión de acceso y privilegios, la actualización de software de seguridad, y la respuesta a incidentes.

Los profesionales de la seguridad informática, como los CISO, CIO o CSO, arquitectos de seguridad y analistas de amenazas, desempeñan un papel fundamental en la protección de las organizaciones contra las constantes amenazas cibernéticas en evolución. En un entorno digital cada vez más complejo y dinámico, estos expertos enfrentan desafíos significativos que requieren una preparación constante y una respuesta ágil. Si te apetece saber más sobre soluciones RPA para este sector, accede a nuestra presentación en vídeo.

Vídeo RPA

El RPA ofrece una serie de beneficios directos, indirectos y no cuantificables, lo cual ayuda a las empresas a aumentar la eficiencia y a liberar a los empleados para que se centren en tareas más desafiantes y valiosas.

Cómo prevenir fraudes en seguros

La industria de los seguros se enfrenta a la constante amenaza de fraudes que ponen en peligro la integridad del sistema. Desde reclamaciones falsas hasta manipulación de datos, los desafíos son numerosos y complejos. Sin embargo, la RPA emerge como un aliado poderoso en la lucha contra el fraude, así como mayor agilidad en procesos de sectores, gestión documental, alta de siniestros, notificaciones y gestión de pagos.

Con su capacidad para automatizar procesos críticos, esta tecnología no solo agiliza la detección de fraudes, sino que también fortalece las defensas contra futuras intrusiones. Desde la gestión de reclamaciones hasta la evaluación de riesgos, la RPA se convierte en el ojo vigilante que protege los intereses de asegurados y aseguradoras por igual.

Las aplicaciones de la RPA son infinitas, pero para prevenir fraudes en el sector de seguros con RPA, es fundamental implementar estrategias que aborden los desafíos actuales y mitiguen los riesgos asociados con actividades fraudulentas. Aquí te presentamos algunas medidas preventivas:

1. Análisis de datos avanzado. La tecnología RPA impulsada por la Inteligencia Artificial (IA) puede analizar grandes volúmenes de datos, como información de titulares de pólizas, reclamaciones y patrones históricos, para identificar posibles fraudes.
   
   
2. Monitorización en tiempo real. Los bots pueden monitorizar continuamente transacciones, procedimientos de reclamo y datos de pólizas en tiempo real. Esto facilita la detección de patrones sospechosos y genera alertas cuando se detectan actividades fraudulentas.
   
   
3. Reconocimiento de patrones. Los algoritmos de IA pueden aprender de datos históricos para identificar patrones asociados con actividades fraudulentas. Al automatizar el proceso de reconocimiento de patrones, se puede mejorar la velocidad y precisión en la detección de fraudes.

Estos son algunos de los fraudes más comunes en el sector de seguros:

• Reclamaciones falsas, donde los asegurados pueden presentarlas para obtener beneficios monetarios.
  
  
• Fraude de identidad, donde los estafadores pueden utilizar identidades falsas o robadas para obtener pólizas de seguro o presentar reclamaciones fraudulentas.
  
  
• Fraude de propiedad, como hogar o automóvil, los asegurados pueden exagerar daños para obtener una compensación mayor de la aseguradora.

Por eso, como compañía de seguros, es importante implementar soluciones que te permitan prevenir y detectar eficazmente estos tipos de fraude, de manera natural, protegiendo así los intereses de la empresa y de los asegurados. Entonces…

¿Se pueden reducir fraudes en banca y seguros con automatización de procesos?

La respuesta es un rotundo sí. La automatización no solo es un medio para optimizar procesos, también es un escudo contra actividades fraudulentas.

Al incorporar la RPA en los sistemas bancarios y de seguros, las empresas pueden elevar sus defensas contra fraudes a niveles sin precedentes. Desde la detección temprana hasta la respuesta rápida, esta tecnología se convierte en el guardián incansable que protege la integridad financiera y la confianza del cliente. Si deseas dar un paso al frente para optimizar los procesos de tu empresa al tiempo que fortaleces las defensas contra el fraude, protegiendo así sus activos y la confianza de sus clientes, contacta con nuestros expertos en soluciones RPA.